[マネーフォワード]食事代・飲み会代をクレジットで立て替えたときに、家計簿の支出金額を正しく登録する方法

28 2月

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こんにちは。家計簿はマネーフォワードを使っているよしち(@yoshichiha)です。

飲み会の幹事をやると、代金の支払いを立て替えるということはよくありますよね。

自分がまとめてクレジットカードで払えば、ポイントがたくさんついてお得だし、悪いことではありません。

しかしちょっとやっかいなのは、家計簿上の扱い。

手書きの家計簿であれば、割り勘の結果だけを記録すればいいですが、マネーフォワードのように、カードや銀行口座のデータを自動取得するアグリゲーションサービスだと、そうはいきません。

必ず、クレジットの支払額そのものが残ってしまいます。

そんなときに、収支を正しく登録する方法のご紹介です。

食事・飲み会の立て替え分を正しく収支に反映する

例えば、友だちと食事に行って、自分がクレジットカードで二人分支払ったとしましょう。

マネーフォワードには以下のように支出として登録されます。

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2,040円という支払額ですが、割り勘して、このうち半分(1,020円)は自分、もう半分は友だちの支払いというような場合、割り勘ぶんは、現金で友だちから受け取っていることになると思います。

この2,040円という金額は、カード会社から自動取得してきたものなので、変更することはできません。

なので、このままだと、実際の食事代金より多く、家計簿に登録されてしまうことになります。

また、割り勘ぶんとして財布に戻ってきた1,020円も、財布の現金残高には反映しないといけませんが、「収入」として計算されてしまうと、実態とずれてしまいます。

こういった場合に、家計簿と現金を正しく登録するやり方は以下のとおりです。

1.受け取った現金を手入力

2.手入力した金額とクレジットの立て替え金額を支出計算対象外にする

3.「実際に自分が支払ったはず」の金額を手入力する

以下、細かく説明します。

画面イメージは、マネーフォワードのウェブサイトのものになっていますが、同じことはiPhoneアプリでも可能です。

1.受け取った現金を手入力

まず、財布の現金残高を正しくするため、友だちから受け取った現金を手入力で登録します。

収入として登録しますが、あとで家計簿計算外にするので、勘定項目はなんでもいいと思います。

ここでは財布への入金とすることがポイントです。

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登録すると、こんな感じになります。

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2.手入力した金額とクレジットの建てかえ金額を支出計算対象外にする

次に、クレジットの支払い金額と、友だちから受け取った現金を、家計簿の計算対象外にします。

ウェブサイトからの登録の場合、明細の左側にあるチェックボックスにチェックを入れればOKです。

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チェックをつけると、明細がグレーアウトされ、計算対象外として扱われます。

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3.「実際に自分が支払ったはず」の金額を手入力する

最後は、自分の実質の支払額を登録します。

今回の例で言えば、自分の食事代金、1,020円ですね。

こちらも、手入力で登録するのですが、お金の支出元を「なし」にするのがポイントです。

こうすると、財布の現金残高はそのままに、支出の項目を登録することができます。

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明細としては、最後に入力した、自分の食事代金だけが計算対象になっている状態になります。

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登録はこれで完了。

  • 現金(財布)、クレジットカードの増減は正しい
  • 家計簿の勘定(支出・収入)が正しくなる

という状態になっていればOKです。すっきりですね!

さいごに

このように、クレジット・現金のお金の出入りと家計簿上の収入・支出をわけるのはちょっとめんどうですが、飲み会の幹事をやったときなどは、このやり方をしないと、家計簿の勘定が実態と大きく分かれてしまいます。

マネーフォワードは、何もしなくても、クレジットや銀行口座の入出金を自動で記録してくれるので、ざっくりしたお金の管理はとても簡単にできますが、こういった一工夫を入れると、より便利に使えると思います。

参考になれば幸いです。

ではでは!

マネーフォワード:Money Forward – 家計簿・資産管理

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